现金流预测

现金流预测智能体把企业未来 12 个月的现金状况变成可推演的财务沙盘。它以最近一期经营数据为基准，结合用户填列的收入增长、毛利率、回款与付款周期、资本开支、融资计划等假设，滚动测算每月现金流入流出与期末余额，提前识别现金缺口，帮助管理者在断流之前做出融资或开支调整决策。

从信息输入到交付物生成的完整流程

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   基准锚定

   以最近一期月度营收、毛利率与费用率为起点，建立现金流测算基线。

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   假设参数化

   将收入增长、应收/应付周转天数、资本开支与融资计划转化为可调节的模型参数。

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   滚动现金测算

   按月推演现金流入、流出与净额，考虑回款滞后与付款账期的时间差。

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   缺口与健康度研判

   监测每月期末余额，标注现金缺口月份并给出整体现金健康度结论。

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   结果导出

   输出月度现金流预测表（Excel）与文字版敏感性分析（Word）。